ICBC运营管理初级部分真题

1.风控中心发起的尽职调查任务，应于()反馈尽职调查意见。    A.3个工作日 B.1个工作日 C.5个工作日 D.2个工作日

答案：D

解析：要求T+2，即2个工作日。

2.指纹采集完成后，须经( )确认无误后方可启用。

A.柜员本人 B.网点负责人 C.大堂值班经理 D.一级支行运行主管

答案：A

3.在参数管理系统中，各类业务参数以()的形式进行管理。

A.字段 B.表 C.模块 D.数据库

答案：B

4.不同有权机关或同一有权机关因不同案件对同一单位或个人的同一笔存款或其他金融资产采取冻结或扣划措施时，应当按照送达相关法律文书的()协助办理。

A.涉及金额大小

B.案件情节大小

C.级别高低

D.先后顺序

答案：D

5.空白重要凭证在上下级机构间的调运应做到()，严格管理，明确责任，严防丢失，确保安全。

A.专人负责 B.双人专车 C.武装押运 D.固定人员

答案：B

A.上门核实

B.账户交易监测分析

C.加强型尽职调查 

D.电话告知客户

答案：ABC

2.业务集中处理的退出标准包括()。

A.业务自然消亡

B.存在严重风险隐患

C.严重影响业务处理效率 

D.其他不适合纳入集中处理的情形

答案：ABCD

3.以下说法中正确的是()

A.客户经理发起贷款账户开立直驱记账流程，发送客户经理主管复核

B.放款核准通过的，由客户经理发起直驱记账流程

C.客户经理取得借款人提交的借据时，应当要求借款人清晰加盖《提款通知书》约定的、在我行开立的、接收贷款的结算账户(放款账号)柜面开户预留公章或财务专用章

D.客户经理发送主管复核时，应选择“调查”环节，相关人员复核后，发送信贷管理部作业监督时应选择“审核”环节

答案：ABC

4.关于个人结汇，下列描述不正确的是（）。

A.个人结汇业务年度总额为等值5万美元(含)

B.外国驻华使领馆外交人员办理个人结汇时，同样受年度总额控制

C.个人结汇信息，无论金额多少均需录入国家外汇管理局的个人结售汇管理信息系统

D.个人年度购汇总额中“年度”指一个公历年度，1月1日至12月31日，当年未用完额度可于次年申请继续使用

答案：BCD

解析：

B：驻华使领馆外交人员结汇不受5万美金额度管控；

C：结汇超等值100美元才需要录入外管系统，并非全部金额；

D：个人年度结购汇额度当年有效，不可结转次年。

A选项表述正确，题干选不正确项。