【法规历年真题】2025年6月-3

11、中国证监会根据证券公司评价计分的高低，将证券公司分为五大类十一个级别，其中（ ）是正常经营状态的最低等级。

A．D 级

B．B 级

C．E 级

D．C 级

12、根据《证券市场资信评级业务管理办法》，证券评级机构评级委员会委员及评级从业人员在开展证券评级业务期间应当回避的情形，说法错误的是（ ）。

A．本人、直系亲属持有受评级机构或者受评级证券发行人的股份达到 5%以上

B．本人、直系亲属为受评级机构或者受评级证券发行人的普通员工

C．本人、直系亲属持有受评级证券或者受评级机构发行的证券金额超过 50 万元

D．本人、直系亲属担任受评级机构或者受评级证券发行人聘任的会计师事务所、律师事务所财务顾问等证券服务机构的负责人或者项目签字人

13、关于非法吸收公众存款罪，下列说法错误的是（ ）。

A．单位非法吸收公众存款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照《刑法》相关规定进行处罚

B．非法吸收公众存款罪侵犯的客体是国家金融管理秩序

C．非法吸收公众存款罪主体只能是单位，主观方面既可以是故意，也可以是过失

D．非法吸收公众存款罪是指非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为

14、证券公司及其股东之间的下列行为中，属于法律法规禁止情形的是（ ）。

A．股东为证券公司提供担保

B．证券公司向股东分配税后利润

C．证券公司向股东出借挪用的客户交易结算资金

D．股东在证券公司开立证券账户

15、下列关于合伙企业的清算的说法，错误的是（ ）。

A．合伙企业解散，应当由清算人进行清算。清算人由全体合伙人担任

B．经全体合伙人过半数同意，可以自合伙企业解散事由出现后 15 日内指定 1 个或者数个合伙人，或者委托第三人，担任清算人

C．合伙企业财产在支付清算费用和职工工资、社会保险费用、法定补偿金以及缴纳所欠税款、清偿债务后的剩余财产，依照普通合伙企业利润分配、亏损分担规则进行分配

D．清算结束，清算人应当编制清算报告，经 2/3 合伙人签名、盖章后，在 15 日内向企业登记机关报送清算报告，申请办理合伙企业注销登记

7、证券公司无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险是（ ）。

A．流动性风险

B．操作风险

C．声誉风险

D．信用风险

答案：A

解析：流动性风险是指证券公司无法以合理成本及时获取充足资金，偿付到期债务、履行支付义务及满足正常业务资金需求的风险。操作风险源于内部流程、人员、系统缺陷；声誉风险来自负面舆论；信用风险源于交易对手违约

8、证券公司设立严密有效的三道业务监控防线，下列属于第三道防线的是（ ）。

A．相关部门、相关岗位之间相互制衡、监督

B．独立的监督检查部门对各项业务、各部门、各分支机构、各岗位全面实施监控、检查和反馈

C．重要一线岗位双人、双职、双责

D．建立危机处理机制和程序，制订切实有效的应急应变措施和预案

答案：B

解析：证券公司三道业务监控防线：第一道：一线岗位双人、双职、双责；第二道：部门、岗位之间相互制衡监督；第三道：独立监督检查部门实施全面监控、检查与反馈。

9、证券公司应当制定合规管理的基本制度，经（ ）审议通过后实施。

A．监事会

B．经理人员

C．董事会

D．审计委员会

答案：C

解析：证券公司合规管理基本制度，须经董事会审议通过后方可实施。

10、证券公司持续合规状况的评价依据之一为（ ）采取的刑事处罚措施。

A．中国证监会

B．司法机关

C．中国证监会及其派出机构

D．中国人民银行

答案：B

解析：证券公司持续合规状况评价依据包含司法机关采取的刑事处罚、证监会及派出机构的行政处罚、监管措施等，刑事处罚由司法机关作出。