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2026年6月13日上午初级银行《法律法规》真题估分卷（考生回忆版）
1、我国基金市场的监管主体是（）。
A.中国证监会
B.中国人民银行
C.中国证券投资基金业协会
D.证券交易所
【答案】A
2、在国内生产总值的定义中区分国内生产和国外生产，一般以（）为标准。
A.市民
B.城市居民
C.常住居民
D.公民
【答案】C
3、按照国际货币基金组织对金融危机的分类，1997年-1998年发生的亚洲金融风暴属于（）。
A.银行体系危机
B.系统性金融危机
C.货币危机
D.银行危机
【答案】C
4、银行监管的发展历程在表象上反映为管制、放松、重新管制,本质上是对（）和（）两种监管目标选择的过程。
A. 安全优先，效率优先
B. 安全优先，风险优先
C. 风险优先，发展优先
D. 效率优先，发展优先
【答案】A
5、下列不属于中国人民银行职责的是（）。
A. 依法制定和执行货币政策
B. 发行人民币，管理人民币流通
C. 监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场
D. 对有违法经营情形的银行业金融机构予以撤销
【答案】D
6、以下情形中，可能会引发采用直接标价法的外汇汇率上涨的是（）。
A. 本国利率高于外国利率
B. 本国经济稳定增长
C. 本国贸易顺差
D. 本国发生通货膨胀
【答案】D
7、下列不属于法定继承第一顺序的是（）。
A. 养子女
B. 对公婆尽了主要赡养义务的儿媳
C. 继父母
D. 有抚养关系的继父母
【答案】C
8、下列不属于国家金融监督管理监管职责的是（）。
A. 审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止及业务范围
B. 对银行业金融机构的重要和高级管理人员实行任职资信管理
C. 实施外汇管理 监督管理银行的外汇市场
D. 对银行业自律组织的活动进行指导和监督【答案】C
9、下列关于从业人员职业操守中行为规范的说法中，错误的是（）。
A. 中国银行业协会组织编写并印发了《银行业从业人员职业操守和行为准则》
B. 中华人民共和国境内银行业金融机构的银行业从业人员应当遵守《银行业从业人员职业操守和行为准则》
C. 中华人民共和国境内银行业金融机构或者其委派（遣）外分支机构、控股公司工作人员无需遵守《银行业从业人员职业操守和行为准则》
D. 关于银行业从业人员职业操守和行为准则的监督者包括银行业从业人员所在机构、银行业自律组织、监管机构和社会公众
【答案】C
10、以下关于商业银行代理证券资金清算业务说法不正确的是（）。
A. 代理证券资金清算业务是指商业银行利用其电子汇兑系统、营业机构以及人力资源为证券公司总额及其下属证券营业的清算，汇划等结算业务
B. 一级清算业务，即各证券公司总部以法人为单位与证券登记结算公司之间发生的资金往来业务
C. 二级清算业务，即法人证券公司与下属证券营业部之间的证券资金汇划业务
D. 三级清算业务，即法人证券公司与下属证券营业部之间的证券资金汇划业务
【答案】D
2026年6月13日上午初级银行《风险管理》真题估分卷（考生回忆版）
1、下列不属于操作风险缓释主要手段的是（）。
A.商业保险
B.业务连续性管理计划
C.业务外包
D.关键风险指标
【答案】D
2、下列关于商业银行董事会市场风险管理职责的表述，最不恰当的是（）。
A.负责确定本行可以承受的市场风险水平
B.负责制定市场风险管理的政策和程序
C.负责监督和评价市场风险管理的全面性、有效性
D.负责督促高级管理层采取必要措施识别、计量、检测和控制市场风险
【答案】B
3、风险管理策略不包括（）。
A.风险补偿
B.风险对冲
C.风险规避
D.风险消除
【答案】D
4、（）是银行从事经营活动必须注入的资金，可以用来吸收银行的经营亏损，缓冲意外损失，保护银行的正常经营，为银行的注册、组织营业以及存款进入前的经营提供启动资金等。
A.商业银行资本
B.商业银行负债
C.商业银行资产
D.商业银行存款保证金
【答案】A
5、下列不应被列入商业银行交易账簿的是（）。
A.为对冲银行账户风险而持有的衍生工具头寸
B.做市交易形成的头寸
C.代客买卖头寸
D.自营外汇交易头寸
【答案】A
6、债务人对银行的实质性信贷债务逾期（）天以上，视为违约。
A.10
B.30
C.60
D.90
【答案】D
7、国务院银行业监督管理机构在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上提出的监管理念是（）。
A.管法人、管流程、管内控、提高透明度
B.管机构、管风险、管制度、提高透明度
C.管法人、管风险、管内控、提高透明度
D.管法人、管风险、管制度、提高透明度
【答案】C
8、央行对商业银行实施宏观审慎监管(MPA)的核心工具是（）。
A.内部控制
B.公司治理
C.资本监管
D.信息披露
【答案】C
9、（）是商业银行买卖远期外汇的衍生品合约，它赋予合约购买者在一定期限内按规定汇率购买或出售一定数量的某种货币的权利。
A.外汇掉期
B.外汇期权
C.外汇期货
D.外汇远期
【答案】B
10、国别风险的评估指标不包括（）。
A.数量指标
B.比例指标
C.等级指标
D.因素指标
【答案】D
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